{"id":979833,"date":"2024-09-05T07:00:00","date_gmt":"2024-09-05T14:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.questionpro.com\/blog\/?p=979833"},"modified":"2024-09-05T07:00:35","modified_gmt":"2024-09-05T14:00:35","slug":"diseno-de-escucha-del-cliente","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.questionpro.com\/blog\/es\/diseno-de-escucha-del-cliente\/","title":{"rendered":"8 preguntas clave del dise\u00f1o de escucha del cliente en el sector financiero"},"content":{"rendered":"\n
En el competitivo mundo actual, donde las expectativas de los clientes son m\u00e1s altas que nunca, comprender y satisfacer sus necesidades se ha vuelto esencial para el \u00e9xito empresarial. Aqu\u00ed es donde entra en juego el dise\u00f1o de escucha del cliente<\/strong>, una estrategia que permite a las organizaciones capturar, analizar y actuar sobre las voces de sus clientes de manera efectiva.<\/p>\n\n\n\n El sector financiero, caracterizado por su dinamismo y alta competitividad, enfrenta constantes desaf\u00edos para satisfacer las expectativas y necesidades de los clientes. El dise\u00f1o de escucha del cliente en este sector es crucial para crear experiencias excepcionales y mantener la lealtad del cliente<\/a>.<\/p>\n\n\n\n El dise\u00f1o de escucha del cliente es un enfoque estructurado para recopilar, analizar y utilizar la retroalimentaci\u00f3n de los clientes a lo largo de todos los puntos de contacto. Esta pr\u00e1ctica abarca una variedad de m\u00e9todos, incluyendo encuestas, entrevistas, an\u00e1lisis de redes sociales, estudios de mercado, y m\u00e1s. El objetivo es crear una visi\u00f3n hol\u00edstica del cliente que informe las decisiones empresariales y mejore la experiencia del cliente (CX).<\/p>\n\n\n\n De hecho, Frederick Reichheld, autor de \u00abThe Loyalty Effect\u00bb estima que un aumento del 5% en la tasa de retenci\u00f3n de clientes atado a su satisfacci\u00f3n puede aumentar las ganancias entre un 25% y un 95%. <\/p>\n\n\n\n En el m\u00e1s reciente estudio de Bain & Company <\/strong>se <\/strong>ha demostrado que las empresas con los mejores programas de fidelizaci\u00f3n obtienen un crecimiento de ingresos un 2 a 5 veces superior a sus competidores.<\/p>\n\n\n\n En el sector financiero, los clientes leales son m\u00e1s propensos a mantener sus cuentas y contratar nuevos productos, recomendando tambi\u00e9n los servicios financieros a otros, lo que puede aumentar la cuota de mercado y los ingresos a largo plazo.<\/p>\n\n\n\n Estudios han demostrado que los clientes est\u00e1n dispuestos a pagar m\u00e1s por productos y servicios personalizados. Gartner estima que para 2025, el 80% de las empresas competir\u00e1n principalmente con base en la experiencia del cliente.<\/p>\n\n\n\n Para esto, se pueden realizar focus groups con objeto de entender las necesidades de los millennials y descubrir c\u00f3mo estos clientes valoran los programas de recompensas<\/a> personalizados. La empresa puede as\u00ed lanzar una nueva tarjeta con recompensas ajustables seg\u00fan el estilo de vida del cliente, lo que resulta en una alta tasa de adopci\u00f3n y uso.<\/p>\n\n\n\n Un estudio de Zendesk encontr\u00f3 que el 67% de los consumidores han dejado de hacer negocios con una empresa debido a una mala experiencia de servicio al cliente. Cada interacci\u00f3n negativa puede generar costos ocultos en t\u00e9rminos de p\u00e9rdida de clientes, da\u00f1o a la reputaci\u00f3n y mayores esfuerzos de marketing para recuperarlos.<\/p>\n\n\n\n Una entidad financiera recopila feedback sobre el proceso de aprobaci\u00f3n de pr\u00e9stamos y encuentra que muchos clientes abandonan el proceso debido a la falta de claridad en los requisitos. Al mejorar la comunicaci\u00f3n y la transparencia en el proceso, reduce significativamente las consultas al servicio al cliente, disminuyendo los costos operativos.<\/p>\n\n\n\n La rotaci\u00f3n de empleados puede ser costosa debido a los gastos de reclutamiento, capacitaci\u00f3n y p\u00e9rdida de productividad. Estudios han demostrado que las empresas con altos niveles de compromiso de los empleados tienen tasas de rotaci\u00f3n m\u00e1s bajas.<\/p>\n\n\n\n Una firma de gesti\u00f3n de activos establece un programa donde los empleados pueden revisar y discutir el feedback del cliente semanalmente. Los empleados sienten que sus esfuerzos tienen un impacto directo en la satisfacci\u00f3n del cliente, lo que aumenta su motivaci\u00f3n y compromiso.<\/p>\n\n\n\n El dise\u00f1o de escucha en el sector financiero es una estrategia integral que permite a las instituciones financieras mantenerse conectadas con las necesidades y expectativas de sus clientes. Al implementar pr\u00e1cticas efectivas de escucha, las instituciones pueden mejorar la experiencia del cliente, personalizar servicios, innovar continuamente y gestionar riesgos de manera proactiva.<\/p>\n\n\n\n Dato: Forrester Research <\/strong>encontr\u00f3 que los clientes bancarios leales tienen un 65% m\u00e1s de probabilidades de recomendar el banco a otros.<\/p>\n\n\n\n Dato: McKinsey & Company <\/strong>concluy\u00f3 <\/strong>que los clientes que sienten que una empresa los entiende est\u00e1n dispuestos a pagar un 16% m\u00e1s por un producto.<\/p>\n\n\n\n Dato: Harvard Business Review <\/strong>afirma que las empresas que innovan con base en las necesidades de los clientes tienen un 55% m\u00e1s de probabilidades de \u00e9xito en el lanzamiento de nuevos productos.<\/p>\n\n\n\n Dato: PwC <\/strong>se\u00f1ala que una gesti\u00f3n efectiva de la reputaci\u00f3n puede reducir los costos de una crisis hasta en un 30%.<\/p>\n\n\n\n Dato: Aberdeen Group <\/strong>encontr\u00f3 que las empresas que utilizan la retroalimentaci\u00f3n del cliente para mejorar sus procesos internos experimentan una reducci\u00f3n del 25% en los costos operativos.<\/p>\n\n\n\n Implementar un sistema efectivo de escucha del cliente en el sector financiero requiere una combinaci\u00f3n de tecnolog\u00edas avanzadas, procesos bien definidos y una cultura centrada en el cliente<\/a>. A continuaci\u00f3n, se describen los pasos clave para establecer un sistema robusto de escucha del cliente en una instituci\u00f3n financiera:<\/p>\n\n\n\n Antes de implementar cualquier sistema, es fundamental establecer objetivos claros. \u00bfQu\u00e9 se espera lograr con la escucha del cliente? Estos objetivos pueden incluir mejorar la satisfacci\u00f3n del cliente, aumentar la lealtad, identificar oportunidades de innovaci\u00f3n, o mejorar la eficiencia operativa.<\/p>\n\n\n\n El siguiente paso es elegir las herramientas y tecnolog\u00edas que mejor se adapten a las necesidades de la instituci\u00f3n. Algunas opciones incluyen:<\/p>\n\n\n\n QuestionPro te permite recoger y centralizar feedback de m\u00faltiples puntos de contacto en un solo panel, permitiendo una visi\u00f3n completa del recorrido del cliente. Ofrece visualizaci\u00f3n clara de datos complejos, facilitando la toma de decisiones basada en KPIs. Sus herramientas anal\u00edticas te ayudan a procesar grandes vol\u00famenes de datos y descubrir patrones importantes. Tambi\u00e9n lo puedes integrar con tu CRM para centralizar toda la informaci\u00f3n del cliente, vinculando retroalimentaci\u00f3n directamente a sus perfiles.<\/p>\n\n\n\n Para obtener una visi\u00f3n completa del cliente, es esencial recopilar datos de m\u00faltiples canales, tales como:<\/p>\n\n\n\n QuestionPro CX es una herramienta ideal para la recopilaci\u00f3n de datos multicanal<\/strong>, ya que permite centralizar y analizar informaci\u00f3n de diversas fuentes para obtener una visi\u00f3n integral del cliente. <\/p>\n\n\n\n QuestionPro CX permite crear y distribuir encuestas y cuestionarios de manera sencilla. Puedes automatizar el env\u00edo de encuestas post-servicio o de satisfacci\u00f3n general en diferentes momentos del recorrido del cliente, asegurando una recolecci\u00f3n constante de feedback. <\/p>\n\n\n\n La plataforma se integra con herramientas de monitoreo de redes sociales, permitiendo capturar menciones y comentarios de clientes en plataformas como Twitter, Facebook, y LinkedIn. Esto te ayuda a entender lo que los clientes dicen sobre tu marca en tiempo real. Una vez recopilados los datos, es crucial analizarlos de manera efectiva. Utilizar herramientas de anal\u00edtica para identificar patrones y tendencias. Segmentar los datos seg\u00fan criterios como demograf\u00eda, comportamiento de compra y tipos de producto o servicio utilizado.<\/p>\n\n\n\n QuestionPro CX ofrece un conjunto de herramientas anal\u00edticas que te permiten profundizar en los datos recopilados de diversas fuentes. Estas herramientas te ayudan a identificar patrones, tendencias y correlaciones dentro de los datos, proporcionando una visi\u00f3n clara del comportamiento y las preferencias de los clientes.<\/p>\n\n\n\n La plataforma proporciona an\u00e1lisis en tiempo real, lo que te permite actuar r\u00e1pidamente sobre tendencias o problemas emergentes. Este an\u00e1lisis oportuno asegura que tu organizaci\u00f3n se mantenga receptiva a las necesidades de los clientes y pueda tomar decisiones basadas en datos.<\/p>\n\n\n\n La retroalimentaci\u00f3n del cliente debe ser integrada en los procesos de toma de decisiones a todos los niveles de la organizaci\u00f3n. Esto incluye:<\/p>\n\n\n\n QuestionPro CX es una herramienta fundamental para la integraci\u00f3n de la voz del cliente en la toma de decisiones<\/strong> dentro de la organizaci\u00f3n. Esta informaci\u00f3n puede ser analizada para identificar \u00e1reas de mejora o nuevas oportunidades de desarrollo, asegurando que los productos y servicios financieros se alineen con las necesidades y expectativas del cliente.<\/p>\n\n\n\n Con QuestionPro CX, puedes analizar c\u00f3mo las expectativas y preferencias de los clientes se reflejan en sus comentarios. Esta informaci\u00f3n es clave para adaptar y ajustar las estrategias de marketing y comunicaci\u00f3n, asegurando que las campa\u00f1as sean m\u00e1s relevantes y est\u00e9n mejor alineadas con lo que los clientes realmente valoran.<\/p>\n\n\n\n Es fundamental que todos los empleados comprendan la importancia de la escucha del cliente<\/a> y c\u00f3mo pueden contribuir a ella. Esto puede lograrse a trav\u00e9s de:<\/p>\n\n\n\n Existen empresas como \u00d3ptimo<\/strong> que te pueden ayudar a dise\u00f1ar programas de capacitaci\u00f3n personalizados que ense\u00f1en a los empleados c\u00f3mo recopilar, interpretar y utilizar la retroalimentaci\u00f3n del cliente. Estos programas pueden incluir talleres, cursos en l\u00ednea y m\u00f3dulos interactivos que aseguren que los empleados adquieran las habilidades necesarias para mejorar la experiencia del cliente.<\/p>\n\n\n\n No basta con recopilar y analizar datos; es crucial actuar sobre ellos y cerrar el ciclo de retroalimentaci\u00f3n. Esto implica:<\/p>\n\n\n\n QuestionPro CX, junto con su sistema Closed Loop<\/a>, es una herramienta poderosa para cerrar el ciclo de retroalimentaci\u00f3n<\/strong>, asegurando que no solo se recopilen y analicen datos, sino que tambi\u00e9n se tomen medidas efectivas sobre ellos.<\/p>\n\n\n\n El sistema Closed Loop de QuestionPro CX permite una comunicaci\u00f3n directa y proactiva con los clientes. Cuando se recibe retroalimentaci\u00f3n, especialmente si es cr\u00edtica o solicita mejoras, el sistema facilita que el equipo de experiencia del cliente responda r\u00e1pidamente, informando al cliente sobre las acciones que se est\u00e1n tomando en respuesta a su opini\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n Finalmente, establecer m\u00e9tricas claras para evaluar el impacto de las iniciativas de escucha del cliente. Estas m\u00e9tricas pueden incluir:<\/p>\n\n\n\n QuestionPro CX<\/strong> proporciona herramientas integradas para medir el Net Promoter Score, que eval\u00faa la disposici\u00f3n de los clientes a recomendar tu instituci\u00f3n a otros. La plataforma permite automatizar encuestas de NPS, recopilar respuestas en diferentes puntos de contacto y analizar las tendencias a lo largo del tiempo. Esto te ayuda a identificar promotores, pasivos y detractores, permitiendo estrategias enfocadas para mejorar la lealtad del cliente.<\/p>\n\n\n\n Con an\u00e1lisis en tiempo real, puedes monitorear los puntajes de CSAT a medida que llegan, lo que permite tomar acciones inmediatas cuando los niveles de satisfacci\u00f3n disminuyen. QuestionPro CX ayuda a rastrear la retenci\u00f3n de clientes al vincular los datos de retroalimentaci\u00f3n con los datos de CRM y transacciones. Esto te permite monitorear la lealtad del cliente a lo largo del tiempo e identificar factores que contribuyen a la retenci\u00f3n o a la p\u00e9rdida de clientes.<\/p>\n\n\n\n Estas preguntas te ayudar\u00e1n a dise\u00f1ar un programa de escucha del cliente s\u00f3lido y efectivo, permitiendo captar valiosas percepciones y mejorar continuamente la experiencia del cliente.<\/p>\n\n\n\n Identifica los puntos de interacci\u00f3n m\u00e1s cr\u00edticos, como la apertura de cuentas, el servicio al cliente, las transacciones en l\u00ednea, etc.<\/p>\n\n\n\n Un banco puede centrar sus esfuerzos de escucha en el proceso de apertura de cuentas, ya que es un punto cr\u00edtico de primer contacto. Implementar encuestas de satisfacci\u00f3n<\/a> en tiempo real despu\u00e9s de la apertura de cuentas puede revelar, por ejemplo, obst\u00e1culos que enfrentan los nuevos clientes y ayudar a simplificar y mejorar el proceso.<\/p>\n\n\n\n En una aseguradora los puntos de contacto pueden ser: cotizaci\u00f3n de p\u00f3lizas, presentaci\u00f3n de reclamos, renovaci\u00f3n de p\u00f3lizas. Una aseguradora puede centrarse en el proceso de presentaci\u00f3n de reclamos, ya que es un momento de alta interacci\u00f3n y estr\u00e9s para los clientes. Implementar encuestas despu\u00e9s de la resoluci\u00f3n de un reclamo puede identificar \u00e1reas de mejora en la atenci\u00f3n y gesti\u00f3n de reclamos<\/a>.<\/p>\n\n\n\n Los principales puntos de contacto en la experiencia del cliente de una entidad financiera donde se debe centrar la escucha activa son:<\/strong> los canales digitales (sitios web, apps, banca en l\u00ednea y redes sociales), las interacciones personales (sucursales, centros de llamadas, eventos), los productos y servicios (tarjetas, pr\u00e9stamos, seguros, inversiones), el servicio post-venta y la resoluci\u00f3n de problemas, y las comunicaciones generales. <\/p>\n\n\n\n Al enfocarse en estos puntos, las entidades financieras pueden identificar \u00e1reas de mejora, personalizar la experiencia, aumentar la satisfacci\u00f3n del cliente, reducir costos, innovar y gestionar riesgos de manera m\u00e1s efectiva. Esto se traduce en una mayor lealtad del cliente, una mejor reputaci\u00f3n y un crecimiento sostenible.<\/p>\n\n\n\n Eval\u00faa las diferentes formas de recopilar informaci\u00f3n y seleccionar las que mejor se adapten al perfil de los clientes. Puedes hacer uso de encuestas online<\/a>, entrevistas telef\u00f3nicas, focus groups con clientes habituales.<\/p>\n\n\n\n Una financiera puede utilizar encuestas en l\u00ednea despu\u00e9s de la aprobaci\u00f3n o rechazo de un pr\u00e9stamo para entender la percepci\u00f3n del proceso de solicitud y aprobaci\u00f3n. Adem\u00e1s, focus groups regulares pueden proporcionar insights profundos sobre la experiencia de los clientes con los productos financieros ofrecidos.<\/p>\n\n\n\n Un banco puede monitorizar comentarios y rese\u00f1as en redes sociales para identificar r\u00e1pidamente problemas recurrentes o emergentes, como dificultades con la app m\u00f3vil, y responder proactivamente.<\/p>\n\n\n\n Es importante definir segmentos de clientes basados en criterios como edad, ingresos, tipo de productos financieros utilizados, etc.<\/p>\n\n\n\n Por ejemplo, puedes segmentar por tipo de p\u00f3liza (salud, autom\u00f3vil, hogar), edad del cliente, historial de reclamos. Una aseguradora puede segmentar a sus clientes en funci\u00f3n del tipo de p\u00f3liza para personalizar las comunicaciones y ofertas. Por ejemplo, enviar consejos de seguridad del hogar a los titulares de p\u00f3lizas de seguro de hogar puede aumentar el valor percibido del servicio.<\/p>\n\n\n\n Un banco puede segmentar a los clientes minoristas vs. clientes corporativos, clientes de alta riqueza vs. clientes est\u00e1ndar. Con ello puede ofrecer servicios de gesti\u00f3n patrimonial personalizados. A los clientes est\u00e1ndar se les pueden ofrecer, por ejemplo, productos de ahorro y pr\u00e9stamos personalizados.<\/p>\n\n\n\n Determina las m\u00e9tricas m\u00e1s relevantes que proporcionen una visi\u00f3n clara de la satisfacci\u00f3n y lealtad del cliente. Sin duda, el NPS y CSAT son las m\u00e1s populares.<\/p>\n\n\n\n Una financiera puede utilizar NPS para medir la lealtad del cliente despu\u00e9s de la aprobaci\u00f3n de un pr\u00e9stamo y CSAT para evaluar la satisfacci\u00f3n con el servicio al cliente. Un alto NPS puede indicar que los clientes est\u00e1n dispuestos a recomendar los servicios, mientras que un bajo CSAT puede se\u00f1alar problemas en el soporte que necesitan ser abordados.<\/p>\n\n\n\n En un banco se puede medir el Customer Effort Score (CES)<\/a> para evaluar la facilidad de uso de la banca en l\u00ednea o de la app m\u00f3vil para identificar fricciones en el proceso y hacer mejoras que simplifiquen la experiencia.<\/p>\n\n\n\n Es vital establecer procesos claros para analizar, priorizar e implementar las sugerencias y quejas de los clientes. Por ejemplo, puedes crear un equipo dedicado a la experiencia del cliente que analice el feedback y proponga mejoras.<\/p>\n\n\n\n Una aseguradora puede implementar un comit\u00e9 de experiencia del cliente que se re\u00fana mensualmente para revisar el feedback recibido, priorizar problemas y proponer cambios. Por ejemplo, si los clientes se quejan de la lentitud en la resoluci\u00f3n de reclamos, el comit\u00e9 puede identificar y eliminar cuellos de botella en el proceso de reclamaciones.<\/p>\n\n\n\n Los bancos pueden <\/strong>utilizar herramientas de an\u00e1lisis de feedback para identificar tendencias y \u00e1reas problem\u00e1ticas, al igual que quejas comunes sobre la dificultad de navegaci\u00f3n en la banca m\u00f3vil y trabajar con el equipo de TI para mejorar la interfaz de usuario.<\/p>\n\n\n\n Eval\u00faa e invierte en plataformas de gesti\u00f3n de la experiencia del cliente<\/a> que integren an\u00e1lisis avanzados y capacidades de acci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n Una financiera puede implementar una plataforma de customer experience management<\/a> que centre el feedback de diversas fuentes (encuestas, redes sociales, call centers) y utilice an\u00e1lisis de datos para obtener insights accionables. Esto permite priorizar problemas cr\u00edticos y monitorizar el impacto de las mejoras implementadas.<\/p>\n\n\n\n Un banco puede utilizar un CRM con capacidades de integraci\u00f3n de feedback que permita capturar comentarios directamente de interacciones de servicio al cliente y utilizar an\u00e1lisis de texto<\/a> para identificar temas recurrentes en las quejas de los clientes.<\/p>\n\n\n\n Hay que desarrollar programas de formaci\u00f3n y comunicaci\u00f3n interna que fomenten una cultura centrada en el cliente.<\/p>\n\n\n\n\u00bfQu\u00e9 es el dise\u00f1o de escucha del cliente?<\/h2>\n\n\n\n
Beneficios del dise\u00f1o de escucha del cliente<\/h2>\n\n\n\n
\n
\n
<\/figure>\n\n\n\n
\n
<\/figure>\n\n\n\n
\n
\n
\u00bfPor qu\u00e9 es importante el dise\u00f1o de escucha del cliente en el sector financiero?<\/h2>\n\n\n\n
<\/figure>\n\n\n\n
\n
\n
\n
<\/figure>\n\n\n\n
\n
\n
<\/figure>\n\n\n\n
C\u00f3mo implementar un sistema efectivo de escucha del cliente<\/h2>\n\n\n\n
1. Definir objetivos claros<\/h3>\n\n\n\n
2. Seleccionar herramientas y tecnolog\u00edas adecuadas<\/h3>\n\n\n\n
\n
3. Recopilaci\u00f3n de datos multicanal<\/h3>\n\n\n\n
\n
QuestionPro CX facilita la recopilaci\u00f3n y an\u00e1lisis de rese\u00f1as en sitios web de terceros y en tu propia p\u00e1gina. Puedes agregar estos comentarios a tu base de datos y analizarlos junto con otros datos de retroalimentaci\u00f3n para obtener insights m\u00e1s profundos.<\/p>\n\n\n\n4. An\u00e1lisis y segmentaci\u00f3n de datos<\/h3>\n\n\n\n
5. Integraci\u00f3n de la voz del cliente en la toma de decisiones<\/h3>\n\n\n\n
\n
6. Capacitaci\u00f3n y cultura organizacional<\/h3>\n\n\n\n
\n
7. Cierre del ciclo de retroalimentaci\u00f3n<\/h3>\n\n\n\n
\n
8. Medici\u00f3n y evaluaci\u00f3n del impacto<\/h3>\n\n\n\n
\n
<\/figure>\n\n\n\n
Preguntas clave para el dise\u00f1o de escucha del cliente en el sector financiero<\/h2>\n\n\n\n
\u00bfCu\u00e1les son los principales puntos de contacto en la experiencia del cliente donde debemos centrar nuestros esfuerzos de escucha?<\/h3>\n\n\n\n
\u00bfQu\u00e9 m\u00e9todos de recopilaci\u00f3n de feedback son los m\u00e1s efectivos para nuestros clientes financieros (encuestas, entrevistas, focus groups, an\u00e1lisis de redes sociales, etc.)?<\/h3>\n\n\n\n
\u00bfC\u00f3mo podemos segmentar a nuestros clientes para obtener una visi\u00f3n m\u00e1s precisa y relevante de sus necesidades y expectativas?<\/h3>\n\n\n\n
\u00bfQu\u00e9 m\u00e9tricas clave de experiencia del cliente debemos monitorear para medir el \u00e9xito de nuestras iniciativas de escucha?<\/h3>\n\n\n\n
\u00bfC\u00f3mo podemos asegurarnos de que el feedback de los clientes se traduzca en acciones concretas y mejoras en nuestros productos y servicios financieros?<\/h3>\n\n\n\n
\u00bfQu\u00e9 herramientas y tecnolog\u00edas necesitamos implementar para facilitar la recopilaci\u00f3n, el an\u00e1lisis y la gesti\u00f3n del feedback del cliente?<\/h3>\n\n\n\n
\u00bfC\u00f3mo podemos involucrar a nuestros empleados en todos los niveles para que sean parte activa en el proceso de escucha y mejora continua del cliente?<\/h3>\n\n\n\n