Perfil de Riesgo

Questions marked with a * are required

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* 1. ¿Cuál es su edad?

A) 35 años o menos

B) 36 - 54

C) 55 o más

* 2. ¿Cuál espera que sea su próximo gasto importante?

A) La compra de una casa

B) Pagar por una educación universitaria

C) Capitalización de un nuevo negocio

D) Provisión de jubilación

* 3. ¿Cuándo espera utilizar la mayor parte del dinero que ha acumulado en sus ahorros / inversiones?

A) En cualquier momento, ahora ... por lo que un alto nivel de liquidez es importante

B) Probablemente en el futuro ... 2-5 años a partir de ahora

C) En 6-10 años

D) Probablemente en 11-20 o más años a partir de ahora

* 4. Durante los próximos años, espera que sus ingresos anuales:

A) Permanezcan casi iguales

B) Crezcan moderadamente

C) Crezcan sustancialmente

D) Disminuyan moderadamente

E) Disminuyan sustancialmente

* 5. Debido a una corrección general del mercado, una de sus inversiones pierde el 14% de su valor poco tiempo después de comprarlo. ¿Qué hace?

A) Vender la inversión para que no tenga que preocuparse si sigue disminuyendo

B) Aferrarse a ella y esperar a que suba de nuevo

C) Compra más de la misma inversión ... porque al precio actual más bajo, se ve aún mejor que cuando lo compró

* 6. ¿Cuál de estos planes de inversión elegiría para sus pesos de inversión?

A) Usted iría para la máxima diversidad, dividiendo su cartera entre todas las inversiones disponibles, incluyendo aquellas que van desde el más alto retorno / mayor riesgo a menor retorno / menor riesgo

B) Le preocupa una diversificación excesiva, por lo que dividiría su cartera entre dos inversiones con tasas de rendimiento históricamente altas y riesgo moderado

C) Usted pondría su inversión con la mayor tasa de retorno y la mayoría de riesgo

* 7. Asumiendo que usted está invirtiendo en una acción, ¿Cuál elige usted?

A) Las empresas que pueden realizar avances tecnológicos significativos que aún se venden a su bajo precio inicial de oferta

B) Empresas establecidas y bien conocidas que tienen un potencial de crecimiento continuo

C) Acciones "blue chip" que pagan dividendos

* 8. Suponiendo que está invirtiendo en un solo bono, ¿qué bono elige?

A) Un bono de alto rendimiento (junk bond) que paga una tasa de interés más alta que los otros dos bonos, pero también le da la menor sensación de seguridad con respecto a un posible incumplimiento

B) El bono de una empresa bien establecida que paga una tasa de interés en algún lugar entre los otros dos bonos

C) Un bono libre de impuestos, ya que minimizar los impuestos es su principal objetivo de inversión

* 9. Usted espera que la inflación crezca y se le ha sugerido que debe invertir en activos "", que históricamente han sobrepasado la inflación. Sus únicos activos financieros son bonos a largo plazo. ¿Qué haces?

A) Ignorar el consejo y mantener los bonos

B) Vender los bonos, colocando la mitad de los ingresos en activos "tangibles (inmuebles)" y la otra mitad en fondos del mercado monetario

C) Vender los bonos y poner todos los ingresos en activos "tangibles"

D) Vender los bonos, poner los ingresos en activos "tangibles", y pedir prestado dinero adicional para que pueda comprar aún más activos "tangibles"

10. Acaba de llegar a la meseta de $ 10,000 en un programa de televisión. Ahora debe elegir entre dejar de jugar con los 10.000 pesos en la mano o apostar los $ 10.000 en uno de los tres escenarios alternativos. ¿Cuál elige?

A) Los $ 10,000 - usted toma el dinero y se retira

B) Una probabilidad del 50% de ganar $ 50.000

C) Una probabilidad del 20% de ganar $ 75.000

D) Una probabilidad del 5% de ganar $ 100.000

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