การบริการลูกค้าที่ยอดเยี่ยมได้กลายเป็นสิ่งสําคัญสําหรับองค์กรที่กําหนดเป้าหมายเพื่อดึงดูดและรักษาลูกค้าไว้ในแนวการแข่งขันในปัจจุบัน ประสบการณ์ของลูกค้า Fintech เป็นหนึ่งในแง่มุมที่บ่งบอกถึงความแตกต่างระหว่างบริการทางการเงินแบบดั้งเดิมและภาคส่วนที่เกิดขึ้นใหม่ของ neobanks, cryptocurrencies, blockchain และเทคโนโลยีอื่น ๆ ที่ค่อยๆ เข้ามาแทนที่เทคโนโลยีรุ่นเก่า
ด้วยเหตุนี้ เราจึงได้รวมทุกสิ่งที่คุณจําเป็นต้องรู้เกี่ยวกับ Fintech ความสําคัญ และวิธีที่คุณสามารถปรับปรุงประสบการณ์ของลูกค้า Fintech ในพื้นที่ที่เพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วนี้ในโพสต์นี้
Fintech คืออะไร?
Fintech เป็นซอฟต์แวร์หรือแอปพลิเคชันทางเทคโนโลยีประเภทหนึ่งที่ใช้เพื่อช่วยเหลือบริษัท เจ้าของธุรกิจ และผู้บริโภคในการจัดการการดําเนินงานทางการเงิน กระบวนการ และชีวิตที่ดีขึ้นและเป็นอัตโนมัติมากขึ้นผ่านอัลกอริธึมพิเศษบนคอมพิวเตอร์และอุปกรณ์พกพา
คําว่า “Fintech” ผสมผสานเทคโนโลยีทางการเงินและครอบคลุมเทคโนโลยีใดๆ ที่ใช้ในการเพิ่ม ปรับปรุง หรือทําให้บริการของสถาบันการเงินแบบดั้งเดิมเป็นดิจิทัล
Fintech ประกอบด้วยภาคส่วนและอุตสาหกรรมต่างๆ เช่น การศึกษา การธนาคารเพื่อรายย่อย องค์กรไม่แสวงหาผลกําไรและการระดมทุน และการจัดการการลงทุน เป็นต้น
แพลตฟอร์ม Fintech ช่วยให้คุณทํางานประจําวันได้ เช่น การฝากเช็ค การย้ายเงินระหว่างบัญชี การจ่ายบิล หรือการขอความช่วยเหลือทางการเงิน ถึงกระนั้น พวกเขายังครอบคลุมแนวคิดที่ซับซ้อนทางเทคนิค เช่น เงินกู้ระหว่างบุคคลหรือการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัล
ข้อดีของการมอบประสบการณ์ลูกค้าในฟินเทค
บริษัทเทคโนโลยีทางการเงิน (Fintech) สร้างคุณค่าใหม่ให้กับผู้บริโภคโดยมุ่งเน้นที่ประสบการณ์ของลูกค้าผ่านเทคโนโลยี
บริการ Fintech ทําให้สามารถปรับปรุงประสบการณ์ของลูกค้าด้วยการนําเสนอบริการที่เป็นส่วนตัวสูง ซึ่งธนาคารแบบดั้งเดิมยังไม่ได้ออกแบบข้อเสนอที่น่าเชื่อถือ
บริษัท Fintech กําลังปรับปรุงประสบการณ์ของลูกค้าด้วยผลิตภัณฑ์บริการและฟังก์ชันการทํางานใหม่ ๆ เช่นตลาดที่ใช้บล็อคเชนสกุลเงินดิจิทัลการโอนเงินทั่วโลกการระดมทุนการชําระเงินข้ามพรมแดนและการธนาคารแบบเปิด
ฟินเทคยังช่วยเสริมประสบการณ์ของลูกค้าด้วยการปรับปรุงฟังก์ชันการทํางานที่มีอยู่ เช่น การชําระเงินที่เร็วขึ้น สัญญาอัจฉริยะในบริการซื้อขายและให้ยืม
ภาคฟินเทคได้พัฒนาเครื่องมือทางเทคโนโลยีใหม่เพื่อปรับปรุงประสบการณ์ของลูกค้า ซึ่งทําให้รูปแบบดั้งเดิมของภาคการเงินและการธนาคารล้าสมัย
ตัวอย่างเช่นฟินเทคที่นําเสนอกระเป๋าเงินดิจิทัลช่วยให้ลูกค้าได้รับประสบการณ์ที่ราบรื่นลดความซับซ้อนของขั้นตอนและอํานวยความสะดวกในการค้าออนไลน์
7 พื้นที่หลักของ Fintech
มี 7 ประเด็นหลักที่ประกอบขึ้นว่า Fintech หรือเทคโนโลยีทางการเงินคืออะไร
01. ธนาคารบนมือถือ
ธนาคารบนมือถือเป็นส่วนสําคัญของอุตสาหกรรมฟินเทค ในโลกของการเงินส่วนบุคคลผู้บริโภคต้องการการเข้าถึงบัญชีธนาคารแบบดิจิทัลมากขึ้นโดยเฉพาะบนอุปกรณ์มือถือ
ลูกค้าธนาคารในตลาดต่างๆ บริโภคเนื้อหาต่างกัน ซึ่งส่งผลต่อการเดินทางของลูกค้า ความคาดหวังของลูกค้า และแม้แต่การออกแบบอินเทอร์เฟซผู้ใช้แบบกราฟิกของแอปธนาคารบนมือถือ
ปัจจุบันธนาคารขนาดใหญ่ส่วนใหญ่นําเสนอคุณสมบัติธนาคารบนมือถือบางประเภท โดยเฉพาะอย่างยิ่งกับการเพิ่มขึ้นของธนาคารดิจิทัลหรือ “Neobanks”
Neobanks เป็นธนาคารที่ไม่มีสาขาจริง ให้บริการตรวจสอบ ออมทรัพย์ ชําระเงิน และให้กู้ยืมแก่ลูกค้าบนโครงสร้างพื้นฐานมือถือและดิจิทัลเต็มรูปแบบ
02. Cryptocurrency และ Blockchain
ควบคู่ไปกับเทคโนโลยีทางการเงิน cryptocurrency และห่วงโซ่ของบล็อก (blockchain) ได้ถือกําเนิดขึ้น Blockchain เป็นเทคโนโลยีที่ช่วยให้สามารถขุดและตลาดสกุลเงินดิจิทัลได้ในขณะที่ความก้าวหน้าในเทคโนโลยีสกุลเงินดิจิทัลสามารถนํามาประกอบกับทั้งบล็อกเชนและฟินเทค
แม้ว่าบล็อกเชนและสกุลเงินดิจิทัลจะเป็นเทคโนโลยีเฉพาะที่สามารถพิจารณาได้นอกขอบเขตของ Fintech แต่ทั้งสองอย่างมีความจําเป็นในทางทฤษฎีในการสร้างแอปพลิเคชันที่ใช้งานได้จริงซึ่งพัฒนา Fintech
03. การลงทุนและการออม
Fintech ทําให้เกิดการระเบิดของจํานวนแอปพลิเคชันการลงทุนและการออมในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา
แม้ว่าแอปเหล่านี้จะแตกต่างกันในแนวทาง แต่แต่ละแอปก็ใช้วิธีการออมและการลงทุนขนาดเล็กแบบอัตโนมัติร่วมกัน เช่น การฝากเงินแบบปัดเศษทันทีในการซื้อ เพื่อแนะนําผู้บริโภคให้รู้จักกับตลาด
04. การเรียนรู้ของเครื่องและการซื้อขาย
แมชชีนเลิร์นนิงมีบทบาทสําคัญมากขึ้นในเทคโนโลยีทางการเงิน ซึ่งช่วยให้ข้อมูลลูกค้าจํานวนมากถูกประมวลผลโดยอัลกอริทึมที่สามารถระบุความเสี่ยงและแนวโน้มได้
ทั้งหมดนี้ช่วยให้ผู้บริโภคนักลงทุนธนาคารและสมาคมต่าง ๆ มีวิสัยทัศน์ที่สมบูรณ์เกี่ยวกับกระบวนการรับสินค้าและหลีกเลี่ยงความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น
05. การชําระเงิน
Fintech ทําให้สามารถอํานวยความสะดวกในขั้นตอนการชําระเงินระหว่างการชําระเงินใด ๆ ในโลกเร่งการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลของธุรกิจหลายพันแห่งและการยอมรับเทคโนโลยีเหล่านี้ของผู้บริโภค
06. เงินให้กู้ยืม
Fintech ยังตรวจสอบเครดิตด้วยการปรับปรุงการประเมินความเสี่ยง เร่งกระบวนการอนุมัติ และทําให้การเข้าถึงง่ายขึ้น
ผู้คนหลายพันล้านคนทั่วโลกสามารถขอสินเชื่อบนอุปกรณ์มือถือได้แล้ว และจุดข้อมูลใหม่และความสามารถในการสร้างแบบจําลองความเสี่ยงกําลังขยายสินเชื่อไปยังประชากรที่ด้อยโอกาส
07. ประกันภัย
ปัจจุบันธุรกิจฟินเทคกําลังร่วมมือกับอุตสาหกรรมประกันภัยแบบดั้งเดิมเพื่ออํานวยความสะดวกในกระบวนการอัตโนมัติและสามารถนําเสนอความคุ้มครองที่กว้างขึ้น
5 วิธีในการปรับปรุงประสบการณ์ของลูกค้า Fintech
ตอนนี้คุณรู้แล้วว่าฟินเทคคืออะไรและครอบคลุมประเด็นหลักอะไรบ้าง ก็ถึงเวลาค้นหาว่าสามารถปรับปรุงประสบการณ์ของลูกค้าในพื้นที่ที่กําลังพัฒนาอย่างรวดเร็วนี้ได้อย่างไร:
01. ฟังลูกค้าของคุณ
รวบรวมความคิดเห็นของลูกค้าเกี่ยวกับบริการ คุณต้องการทราบว่าพวกเขารู้สึกอย่างไรเข้าใจปัญหาของพวกเขาและรับแนวคิดเกี่ยวกับลําดับความสําคัญของพวกเขา คุณสามารถปรับปรุงประสบการณ์ของลูกค้า Fintech โดยตอบสนองความต้องการของลูกค้าและให้บริการลูกค้าที่มีคุณภาพผ่านการสื่อสารที่มีประสิทธิภาพ
สําหรับสิ่งนี้ จะสะดวกในการใช้แบบสํารวจความพึงพอใจของลูกค้าและแบบฟอร์มความคิดเห็น และวิเคราะห์บทวิจารณ์ของลูกค้าและการสนทนากับทีมขาย
คุณยังสามารถประเมินแนวโน้มในตั๋วสนับสนุนการยกเลิกโพสต์โซเชียลมีเดียที่พูดถึงแบรนด์ของคุณและสิ่งอื่น ๆ ที่คุณสามารถดูได้เพื่อทําความเข้าใจว่าลูกค้าของคุณกําลังมองหาอะไร คุณอาจต้องการวิเคราะห์ความคิดเห็นเกี่ยวกับข้อมูลนี้
02. แชทบอทและผู้ช่วยเสมือน
การเริ่มต้นใช้งานของลูกค้าเป็นสิ่งสําคัญสําหรับประสบการณ์ของลูกค้า Fintech เนื่องจากช่วยให้ผู้ใช้ใหม่ค้นพบตัวเองในระบบนิเวศบริการทางการเงิน
ในการดําเนินการเตรียมความพร้อมของลูกค้า ขอแนะนําให้มุ่งเน้นไปที่ Chatbots, AI และการบริการลูกค้า Fintech ที่ได้รับการปรับปรุงเพื่อตอบคําถามง่ายๆ โดยไม่มองข้ามปฏิสัมพันธ์ของมนุษย์เพื่อเพิ่มความเห็นอกเห็นใจลูกค้า
คนส่วนใหญ่ไม่เข้าใจเทคโนโลยีหรือเข้าใจทางการเงิน ดังนั้นจึงเป็นความคิดที่ดีที่จะใช้บริการตนเองประเภทต่างๆ (เช่น ส่วนคําถามที่พบบ่อยที่มีประสิทธิภาพ) เพื่อทําให้กระบวนการรับรู้แอปเป็นไปโดยอัตโนมัติและให้ผู้คนจัดการเงินในเดือนมีนาคม
03. ทําให้การใช้งาน UX ของคุณราบรื่นและตอบสนอง
ผู้คนแสดงความคิดเห็นเกี่ยวกับแอปพลิเคชัน Fintech โดยพิจารณาจากการดําเนินการที่ง่าย ดังนั้นการออกแบบแอปพลิเคชันจึงต้องได้รับการปรับให้เหมาะสมสําหรับอุปกรณ์และขนาดหน้าจอส่วนใหญ่
ประสบการณ์ของลูกค้าส่วนใหญ่ใน Fintechs เกี่ยวข้องกับความง่ายสําหรับลูกค้าในการใช้แพลตฟอร์มของตน แนวคิดคือการลดความพยายามของลูกค้าและสร้างประสบการณ์ที่ราบรื่นซึ่งไม่เคยหยุดชะงัก
04. เพิ่มความปลอดภัยของข้อมูลของคุณ
ไม่มีทางที่คุณจะเสนอโปรแกรมประสบการณ์เชิงบวกให้กับลูกค้าของคุณได้หากพวกเขาไม่ไว้วางใจคุณ
ในฐานะบริษัท Fintech ความปลอดภัยของข้อมูลควรเป็นหนึ่งในข้อกังวลหลักของคุณ นอกเหนือจากการรับรองความเป็นส่วนตัวและความปลอดภัยของธุรกรรมทางการเงินและการดําเนินงานแล้วคุณยังต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าข้อมูลการสนับสนุนลูกค้าได้รับการปกป้องอย่างดี
ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณปฏิบัติตาม PCI DSS (Payment Card Industry Data Security Standard) และ ISO/IEC 27001:2013
05. เดิมพันบน omnichannel
การนําเสนอประสบการณ์ลูกค้าแบบ Omnichannel เป็นสิ่งสําคัญเพื่อให้ทันกับความต้องการในปัจจุบัน
ลูกค้าของคุณต้องการสามารถติดต่อคุณผ่านช่องทางใดก็ได้ที่พวกเขาใช้ได้ตลอดเวลา คุณไม่ควรบังคับให้พวกเขาเปลี่ยนช่องเพื่อติดต่อ
อย่างไรก็ตามหากพวกเขาตัดสินใจที่จะติดต่อผ่านสื่อหนึ่งแล้วย้ายไปยังช่องทางอื่นคุณต้องทําให้พวกเขาสามารถโต้ตอบได้อย่างราบรื่นในหลายช่องทางโดยไม่ต้องเริ่มต้นจากศูนย์
แชทบอทและตัวแทนของคุณควรมีบริบทของการสนทนาก่อนหน้านี้ในทุกจุดสัมผัสของลูกค้า
บทสรุป
อุตสาหกรรมฟินเทคกําลังเปลี่ยนแปลงสภาพแวดล้อมการบริการทางการเงินด้วยแนวทางที่เป็นนวัตกรรมและขับเคลื่อนด้วยเทคโนโลยี ด้วยการปรับปรุงประสบการณ์ของลูกค้า บริษัท ฟินเทคจึงสร้างบริการส่วนบุคคลผลิตภัณฑ์ที่เป็นนวัตกรรมใหม่และฟังก์ชันการทํางานที่คล่องตัวซึ่งมีประสิทธิภาพเหนือกว่าข้อเสนอด้านการธนาคารแบบดั้งเดิม
เพื่อให้ประสบความสําเร็จในสภาพแวดล้อมการแข่งขันนี้ บริษัท ฟินเทคต้องจัดลําดับความสําคัญของแนวทางที่เน้นลูกค้าเป็นศูนย์กลางรับฟังความต้องการของลูกค้าอย่างแข็งขันและปรับปรุงประสบการณ์ผู้ใช้อย่างต่อเนื่องผ่านอินเทอร์เฟซที่ราบรื่นความปลอดภัยของข้อมูลและการเข้าถึงช่องทาง
QuestionPro เป็นซอฟต์แวร์สํารวจที่มีประสิทธิภาพซึ่งนําเสนอโซลูชันการสํารวจและการวิจัยเพื่อช่วยเหลือบริษัทและบุคคล แพลตฟอร์มเหล่านี้ตอบสนองความต้องการและความต้องการที่หลากหลายของลูกค้า หากคุณต้องการใช้ประโยชน์จากเครื่องมือนี้เรายินดีต้อนรับคุณลงทะเบียนเพื่อทดลองใช้ฟรีหรือแบ่งปันความต้องการของคุณผ่านการแชทออนไลน์ของเรา
เรียนรู้เพิ่มเติม ทดลองใช้ฟรี
